Giảm 40%
🔥 Chiến lược chọn cổ phiếu bằng AI, Người khổng lồ công nghệ, tăng +7,1% trong tháng 5.
Hãy hành động ngay khi cổ phiếu vẫn đang NÓNG.
Nhận ƯU ĐÃI 40%

Một số lưu ý để đầu tư định kỳ (SIP) hiệu quả

Ngày đăng 20:48 08/05/2024
Một số lưu ý để đầu tư định kỳ (SIP) hiệu quả
FPT
-
HPG
-
VCB
-
VNM
-

Vietstock - Một số lưu ý để đầu tư định kỳ (SIP) hiệu quả

Trong khoảng 3 năm trở lại đây, đầu tư định kỳ (systematic investment plan-SIP) được các quỹ mở và giới đầu tư quảng bá tương đối nhiều. Phần lớn ý kiến đều cho rằng, SIP là một phương án đầu tư an toàn, mang lại hiệu suất đầu tư bền vững trong dài hạn. Tuy vậy, với sự biến động của thị trường chứng khoán Việt Nam, một thị trường cận biên, đầu tư định kỳ có phải là phương án tốt giúp nhà đầu tư bảo đảm lợi nhuận cho khoản đầu tư của mình.

Đầu tư định kỳ (SIP) là việc nhà đầu tư bỏ ra một khoản tiền cố định (hàng tháng, quý hoặc năm) để định kỳ mua một sản phẩm đầu tư cố định (chứng chỉ quỹ, mã chứng khoán) và không cần xem xét đánh giá tới diễn biến thị trường. Các quỹ đầu tư lớn trên thị trường đều cho rằng, đầu tư định kỳ sẽ phù hợp khi nhà đầu tư kiên định trong một khoảng thời gian đủ dài, thường 2 tới 3 năm trở lên, để có được hiệu quả tốt nhất.

Để thấy được hiệu quả từ phương pháp này khi thực hiện đầu tư định kỳ vào các sản phẩm đầu tư, người viết lựa chọn 2 sản phẩm quỹ mở có lịch sử tương đối lâu trên thị trường là VEOF, DCDS. Ngoài ra, với các cổ phiếu riêng lẻ, người viết lựa chọn các cổ phiếu lớn đầu ngành: FPT (HM:FPT), VCB, VNM (HM:VNM), HPG (HM:HPG).

Một số giả định mà người viết sử dụng: 1. Đầu tư định kỳ hàng ngày. 2. Số tiền đầu tư cố định 10,000 đồng/lần giao dịch.

VEOF và DCDS là 2 quỹ được cho là có uy tín đứng đầu thị trường. Bằng phương pháp đầu tư SIP, quỹ DCDS mang lại kết quả 7.2%/năm, trong khi đó VEOF chỉ mang lại 5.3%/năm. Các tỷ suất sinh lời này chưa tính tới phí quản lý mà các quỹ đầu tư thu hàng năm, dao động khoảng 1.5%-2%/năm.

Một số quỹ mở cổ phiếu khác trên thị trường, người viết không có đủ số liệu để tính toán thống kê, tuy vậy, mức sinh lời kỳ vọng có thể không vượt quá con số của VEOF và DCDS, có thể còn thấp hơn.

Cùng cách đầu tư SIP, nếu nhà đầu tư lựa chọn đầu tư vào các cổ phiếu đơn lẻ, như các cổ phiếu hàng đầu mà người viết lựa chọn. Kết quả thể hiện trên bảng tính, FPT mang lại lợi suất kép bình quân hàng năm là 6.4%, trong khi đó, VNM, HPG lại không mang lại niềm vui cho lắm cho nhà đầu tư khi ghi nhận mức sinh lời âm trong cùng giai đoạn. Giá cổ phiếu dùng để tính toán, thống kê đã được điều chỉnh khi cổ phiếu thực hiện chia cổ tức bằng cổ phiếu hoặc tiền mặt.

Nếu so sánh các tỷ suất sinh lời này với kênh đầu tư khác, như tiền gửi, chúng ta có thể thấy, chênh lệch giữa lãi suất tiền gửi ngân hàng không được lớn. Trong giai đoạn từ 2013 tới 3/2024, lãi suất tiền gửi ngân hàng trung bình tại 4 ngân hàng quốc doanh lớn là BIDV (HM:BID), Vietcombank (HM:VCB), Agribank và Công thương mang lại tỷ suất sinh lời trung bình khoảng 6.4%, không chênh lệch nhiều so với đầu tư SIP vào DCDS hay FPT. Điểm đáng lưu ý là, đầu tư vào tiền gửi được cho là an toàn hơn nhiều so với đầu tư vào chứng chỉ tiền gửi hay cổ phiếu riêng lẻ.

Đầu tư định kỳ (SIP) là một phương pháp đầu tư đã khá phổ biến trên thế giới. Tuy vậy, khi áp dụng trên thị trường Việt Nam, hiệu quả mang lại không chênh lệch lớn so với phương án đầu tư an toàn hơn là tiền gửi ngân hàng. Đầu tư định kỳ được người viết đánh giá vẫn là một phương pháp đầu tư tốt với đa số nhà đầu tư nhưng khi áp dụng, người viết lưu ý một số điều như sau:

1.    Lựa chọn sản phẩm đầu tư phù hợp. Khi áp dụng trên thị trường chứng khoán Mỹ, SIP mang lại hiệu quả tương đối tốt và ổn định. Điều này được giải thích do thị trường chứng khoán Mỹ ít biến động hơn so với các thị trường cận biên như Việt Nam. Vì vậy, khi lựa chọn sản phẩm để đầu tư định kỳ, nhà đầu tư nên đánh giá sát sao biên độ biến động của giá sản phẩm. Theo góc nhìn của người viết, vàng và USD trên thị trường Việt Nam có thể phù hợp.

2.    Định kỳ đánh giá sản phẩm. Tùy theo thời gian của từng nhà đầu tư, việc đánh giá lại các sản phẩm đầu tư đã lựa chọn có thể hàng quý, hay mỗi nửa năm. Việc đánh giá thường xuyên này sẽ giúp nhà đầu tư kịp thời đưa ra những điều chỉnh kịp thời trước khi mọi chuyện trở nên quá muộn.

3.    Kiên định và kỷ luật. Đây là điểm mà hầu hết các quỹ và chuyên gia trên thị trường cũng đang khuyến nghị với nhà đầu tư. Sau khi đánh giá các sản phẩm đầu tư, với góc nhìn dài hạn, nhà đầu tư cần kiên định với lựa chọn của mình và đầu tư một cách hệ thống và có kỷ luật.

CTP

Bình luận mới nhất

Cài Đặt Ứng Dụng của Chúng Tôi
Công Bố Rủi Ro: Giao dịch các công cụ tài chính và/hoặc tiền điện tử tiềm ẩn mức độ rủi ro cao, bao gồm rủi ro mất một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư, và có thể không phù hợp với mọi nhà đầu tư. Giá cả tiền điện tử có độ biến động mạnh và có thể chịu tác động từ các yếu tố bên ngoài như các sự kiện tài chính, pháp lý hoặc chính trị. Việc giao dịch theo mức ký quỹ gia tăng rủi ro tài chính.
Trước khi quyết định giao dịch công cụ tài chính hoặc tiền điện tử, bạn cần nắm toàn bộ thông tin về rủi ro và chi phí đi kèm với việc giao dịch trên các thị trường tài chính, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần.
Fusion Media xin nhắc bạn rằng dữ liệu có trên trang web này không nhất thiết là theo thời gian thực hay chính xác. Dữ liệu và giá cả trên trang web không nhất thiết là thông tin do bất kỳ thị trường hay sở giao dịch nào cung cấp, nhưng có thể được cung cấp bởi các nhà tạo lập thị trường, vì vậy, giá cả có thể không chính xác và có khả năng khác với mức giá thực tế tại bất kỳ thị trường nào, điều này có nghĩa các mức giá chỉ là minh họa và không phù hợp cho mục đích giao dịch. Fusion Media và bất kỳ nhà cung cấp dữ liệu nào có trên trang web này đều không chấp nhận bất cứ nghĩa vụ nào trước bất kỳ tổn thất hay thiệt hại nào xảy ra từ kết quả giao dịch của bạn, hoặc trước việc bạn dựa vào thông tin có trong trang web này.
Bạn không được phép sử dụng, lưu trữ, sao chép, hiển thị, sửa đổi, truyền hay phân phối dữ liệu có trên trang web này và chưa nhận được sự cho phép rõ ràng bằng văn bản của Fusion Media và/hoặc nhà cung cấp. Tất cả các quyền sở hữu trí tuệ đều được bảo hộ bởi các nhà cung cấp và/hoặc sở giao dịch cung cấp dữ liệu có trên trang web này.
Fusion Media có thể nhận thù lao từ các đơn vị quảng cáo xuất hiện trên trang web, dựa trên tương tác của bạn với các quảng cáo hoặc đơn vị quảng cáo đó.
Phiên bản tiếng Anh của thỏa thuận này là phiên bản chính, sẽ luôn được ưu tiên để đối chiếu khi có sự khác biệt giữa phiên bản tiếng Anh và phiên bản tiếng Việt.
© 2007-2024 - Công ty TNHH Fusion Media. Mọi quyền được bảo hộ.